Основные причины мошенничества на финансовом рынке.

Банк России опубликовал список причин по которым совершаются мошеннические действия на финансовом рынке,

Список включает в себя пять пунктов:

1. Недостатки нормативного правового регулирования и несбалансированные практики;
2. Недостоверность информации, используемой для принятия решений (когда у участников рынка 3. Недостаточно сведений для проверки контрагентов);
4. Сокрытие финансовыми организациями информации о реальном состоянии активов;
5. Сложность выявления преступлений на финансовом рынке;

Мошенничества встречаются во всех сегментах российского рынка, от микрофинансирования до рынка ценных бумаг.
Например, кибермошенничество - работа без лицензии (за первое полугодие 2018 года ЦБ выявил 1890 так называемых черных кредиторов).
Недобросовестные практики продаж финансовых услуг - навязывание клиенту тех или иных услуг
Формирование фиктивных активов и фальсификация отчетности. ЦБ вспоминает широко распространенный в 2014–2015 годах вид мошенничества — когда профессиональные участники рынка (депозитарии) сотрудничали со страховыми компаниями, подтверждая наличие у них ценных бумаг, которыми страховые компании в действительности не располагали (в результате в ЦБ поступала недостоверная информация об их активах и платежеспособности).

Какие меры планируют предпринять Банк России?
1. Регулирование на основе базовых стандартов саморегулируемых организаций (стандарты утверждаются ЦБ и комитетом по стандартам саморегулируемых организаций).
2.Усилить ответственность за работу без лицензии, а для пресечения мисселинга (навязывания услуг) — проводить контрольные закупки.
3.Получить право на блокировку сайтов, рекламирующих мошенников, действующих под видом участников финансового рынка.
4.Маркировать финансовые организации в поисковой выдаче (сотрудничество с «Яндексом» по этому вопросу, как отмечает ЦБ, будет продолжаться).
5.«Исследовать вопросов» о «расширении перспектив применения профессионального суждения… при подозрении на совершение субъектами финансового рынка преступлений или правонарушений».
Помимо этого ЦБ может получить полномочия по сбору доказательной базы о противоправных действиях игроков финансового рынка. А некоторые финансовые операции и действия пользователей будут фиксироваться и протоколироваться.

Будьте аккуратны, обучайтесь финансовой грамотности и доверяйте проверенным организациям.
Например деятельность КПК «Кредитный клуб» Дело и деньги регулируется ГК РФ и ФЗ-190 «О Кредитной Кооперации» и является членом СРО «Губернское кредитное содружество»