Основные причины мошенничества на финансовом рынке. | Кредитный клуб "Дело и Деньги"
Киров
  • Киров
  • Москва
  • Санкт-Петербург
  • Новосибирск
  • Екатеринбург
  • Казань
  • Нижний Новгород
  • Челябинск
  • Самара
  • Омск
  • Ростов-на-Дону
  • Уфа
  • Красноярск
  • Воронеж
  • Пермь
  • Волгоград
05.11.2020 16:05

Основные причины мошенничества на финансовом рынке.

Основные причины мошенничества на финансовом рынке.

Банк России опубликовал список причин по которым совершаются мошеннические действия на финансовом рынке,

Список включает в себя пять пунктов:

1. Недостатки нормативного правового регулирования и несбалансированные практики;
2. Недостоверность информации, используемой для принятия решений (когда у участников рынка 3. Недостаточно сведений для проверки контрагентов);
4. Сокрытие финансовыми организациями информации о реальном состоянии активов;
5. Сложность выявления преступлений на финансовом рынке;

Мошенничества встречаются во всех сегментах российского рынка, от микрофинансирования до рынка ценных бумаг.
Например, кибермошенничество - работа без лицензии (за первое полугодие 2018 года ЦБ выявил 1890 так называемых черных кредиторов).
Недобросовестные практики продаж финансовых услуг - навязывание клиенту тех или иных услуг
Формирование фиктивных активов и фальсификация отчетности. ЦБ вспоминает широко распространенный в 2014–2015 годах вид мошенничества — когда профессиональные участники рынка (депозитарии) сотрудничали со страховыми компаниями, подтверждая наличие у них ценных бумаг, которыми страховые компании в действительности не располагали (в результате в ЦБ поступала недостоверная информация об их активах и платежеспособности).

Какие меры планируют предпринять Банк России?
1. Регулирование на основе базовых стандартов саморегулируемых организаций (стандарты утверждаются ЦБ и комитетом по стандартам саморегулируемых организаций).
2.Усилить ответственность за работу без лицензии, а для пресечения мисселинга (навязывания услуг) — проводить контрольные закупки.
3.Получить право на блокировку сайтов, рекламирующих мошенников, действующих под видом участников финансового рынка.
4.Маркировать финансовые организации в поисковой выдаче (сотрудничество с «Яндексом» по этому вопросу, как отмечает ЦБ, будет продолжаться).
5.«Исследовать вопросов» о «расширении перспектив применения профессионального суждения… при подозрении на совершение субъектами финансового рынка преступлений или правонарушений».
Помимо этого ЦБ может получить полномочия по сбору доказательной базы о противоправных действиях игроков финансового рынка. А некоторые финансовые операции и действия пользователей будут фиксироваться и протоколироваться.

Будьте аккуратны, обучайтесь финансовой грамотности и доверяйте проверенным организациям.
Например деятельность КПК «Кредитный клуб» Дело и деньги регулируется ГК РФ и ФЗ-190 «О Кредитной Кооперации» и является членом СРО «Губернское кредитное содружество»

Читайте также:
  • Учимся экономить.
    Мед­ленно и вер­но. У­чим­ся э­ко­но­мить, и­ли как не пот­ра­тить всю зар­пла­ту в пер­вые дни. За­ме­ча­ли, что все хо­ро­шее за­кан­чи­ва­ет­ся о­чень быс­тро? От­пуск, встре­чи с род­ны­ми, и, ко­неч­но, день­ги. И не важ­но, что за­ра­ба­ты­вать вы ста­ли боль­ше, чем на пер­вой ра­бо­те. Да­вай­те по­рас­сужда­ем, как не тра­тить зар­пла­ту на спон­танные по­куп­ки и фор­ми­ро­вать свой лич­ный...
    24.11.2020
  • Антикризисные лайфхаки.
    Е­ди­но­борс­тво он­лайн и до­мик для са­мо­и­зо­ля­ции: как ки­ров­ским пред­при­ни­ма­те­лям у­да­ет­ся у­дер­жи­вать биз­нес на пла­ву­Де­лим­ся ан­тикри­зис­ны­ми лай­фха­ка­ми Из-за пан­де­мии ко­ро­на­ви­ру­са ки­ров­ским пред­при­ни­ма­те­лям при­хо­дит­ся ра­бо­тать в ус­ло­ви­ях ог­ра­ни­че­ний. Э­то неп­ростое вре­мя для биз­не­са и э­ко­но­ми­ки в це­лом. Не­ко­то­рые от­расли до сих пор не ра­бо­та­ют. Есть и...
    20.11.2020
  • В России, предприниматели стали чаще брать микрозаймы
    "Вла­дель­цы биз­не­са и са­мо­за­ня­тые ста­ли ча­ще об­ра­щать­ся за мик­ро­зай­ма­ми. До­ля зап­ро­сов на зай­мы от вла­дель­цев ма­ло­го биз­не­са, ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей и да­же со­уч­ре­ди­те­лей об­ществ с ог­ра­ни­чен­ной от­ветс­твен­ностью за пос­ледний год вы­рос­ла с 14,8% от об­ще­го чис­ла зай­мов до 17,1%", — ска­за­но в ис­сле­до­ва­нии.Боль­ше все­го сре­ди за­ня­тых...
    28.10.2020
  • Международный день кооперации!!!!!
    Е­же­год­но 15 ок­тября, ра­бот­ни­ки всех ви­дов пот­ре­би­тель­ских ко­о­пе­ра­ти­вов от­ме­ча­ют свой про­фес­си­о­наль­ный праз­дник — Меж­ду­на­род­ный День кре­дит­ных со­ю­зов.
    15.10.2020